临淄农商银行“三点发力”提升审计项目质量

今年以来，临淄农商银行通过“强化阈值分析、强化流程管理、强化审后跟踪”三点发力，不断提升审计质量，助推业务高质量发展。

强化阈值分析，织密风险识别网。以风险合规为导向，创新实行审计对象赋值工作法，通过合理设定各类业务、辖内分支机构或从业人员风险阈值，结合风险合规部、纪检监察部等反馈问题，纵向、横向分析比较，科学识别锁定重点风险，并通过配套设置审计项目和方案，有效提高审计检查和风险打击的靶向性。对新增贷款业务、车辆按揭业务进行跟进审计，有效推动业务发展的合规性。

强化流程管理，织密风险监查网。以“四个是否”为着力点，强化问题导向，聚焦信贷、资产、法人治理等重点领域，压实审计项目分级审核责任，强化审计进度中期汇报，确保风险审计落实落地、检查证据充分可靠、问题定性客观准确。2023年以来，累计开展不良资产管理审计、关联交易审计等各类现场审计项目39个，检查业务1944笔，实施非现场模型疑点数据核查3923条。

强化审后跟踪，织密风险防控网。紧盯问题整改，按照边审边改、立查立改原则，通过加强与被审计单位沟通，提升现场立时整改率；上级检查结束后，行领导立即组织召开问题整改部署会议，提高整改的系统性；对重大问题和正在整改问题，定期进行行内论坛公示，通过建立审计整改联动机制，发挥各职能部门管理合力助推问题整改，不断提高问题整改与风险防控能力。 （贾伟）